税金還付一覧まとめ｜知らないと損する控除と確定申告のやり方
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🪙 あなたも対象かも？
知らないと損する税金還付一覧【2026年最新版】| 払いすぎた税金を5年前まで取り戻す方法
移動中やスキマ時間に、税金還付の仕組みを習得できます
税金ってイヤなものじゃないピヨ！？ でも正しく知れば戻ってくるお金があるピヨ〜💰 "払ったまま放置"してる人はめっちゃ損してるピヨ！ 2026年の最新制度も踏まえて、何がどれだけ戻るか丁寧に解説するピヨ〜✨
以下のうち1つでも該当すれば還付の可能性があります
📌 この記事の目的
このページでは、税金還付についてすべて徹底解説します👇
※制度の背景・税務署が提供する公式情報も合わせて紹介しています
🔎 ① 税金還付とは？
💡 税金還付の定義
税金還付とは、あなたが本来払うべき税金より多く払ってしまった分を、後から戻してもらう仕組みです。
📝 還付が発生する代表的なケース
毎月の給与から天引きされていた税金が、年間で計算すると多すぎた
年間の医療費が基準額を超えると税金軽減の対象に
寄附した金額に応じて税金が減額される
住宅ローンを組んで家を買った場合、税額が大きく減る
📚 還付の仕組み
これらは税務署に申告することで、過払い分の還付金として戻ってきます。
確定申告をしなくても対象になる場合や、忘れて申告していない年分を"遡って申請"できるケースもあります。
📆 ② 申告期間と還付申告の期限
🔹 通常の確定申告期間
日本の確定申告期間
翌年2月16日〜3月15日
例：2025年分 → 2026年2月16日〜3月15日
この期間に申告すれば、その年の還付申告も可能です。
🔹 還付申告は5年遡れる！
重要ポイント
申告が不要な給与所得者でも、確定申告をしていなかった年の還付申告は
その年の翌年1月1日から5年間申告できます
具体例
令和2年分（2020年）の還付申告
→ 令和7年12月31日（2025年12月31日）まで申告可能
令和7年分（2025年）の還付申告
→ 令和12年12月31日（2030年12月31日）まで申告可能
✅ つまり…
「申告し忘れた！」という場合でも
最大5年分まで戻せる可能性があります
📊 ③ 年末調整で気づかない還付ポイント
会社員の場合、年末調整によってほとんどの税金計算が完了しますが、
実は次のようなケースでは年末調整だけでは控除されず、確定申告が必要になります👇
年末調整では反映されない → 確定申告が必要
ワンストップ特例を使わない場合 → 確定申告が必要
災害・盗難による損失 → 確定申告が必要
1年目は必ず確定申告が必要（2年目以降は年末調整可）
年末調整で申告し忘れた → 確定申告で取り戻せる
⚠️ 重要
これらの控除は、年末調整では反映されないため、申告が必要です。
そして申告することで還付が発生します。
💡 ④ 代表的な税金還付の種類と仕組み（深掘り）
✅ ① 医療費控除 — 年間の医療費が一定額を超えたら還付対象
医療費控除は、その年に支払った医療費が多い場合の所得税還付制度です。
📋 基本情報
✓ 控除対象期間：1月1日〜12月31日
✓ 確定申告期間：翌年2月16日〜3月15日
✓ 還付申告は翌年1月1日〜5年以内申請可
📚 医療費控除の計算方法
（支払った医療費 − 保険金等で補填された金額）− 10万円※
※総所得金額が200万円未満の場合は、総所得金額×5%
支払額が大きければ大きいほど控除額が増え、払い過ぎた所得税が還付されます。
例）年間医療費が15万円の場合 → 5万円が控除対象
⚠️ 注意：セルフメディケーション税制との選択適用
医療費控除は「セルフメディケーション税制」との選択適用となり、どちらか一方を選ぶ必要があります。
セルフメディケーション税制：特定の医薬品購入が12,000円を超えた場合に適用（上限88,000円）
🔁 ② 住宅ローン控除 — 大きく戻る可能性あり
住宅ローン控除は、住宅ローン残高に応じて所得税から直接税額を差し引く制度（税額控除）です。
🏠 2026年の制度
2026年以降も控除期間が原則13年に統一され、制度は継続されています。
2025年12月31日までに入居した場合が対象（2024年度税制改正）
✔ 初年度の申告が必須
初めて住宅ローン控除を受ける場合、会社員でも確定申告が必要です。
2年目以降は年末調整で控除を受けられます。
📚 控除額の計算（2024年以降入居の場合）
年末のローン残高 × 0.7%
例）年末ローン残高3,000万円の場合
→ 3,000万円 × 0.7% = 21万円の税額控除
🎁 ③ 寄附金控除（ふるさと納税）
ふるさと納税などの寄附金控除は、
寄附した金額 − 2,000円が所得控除になり、その分所得税が減って還付される制度です。
💡 ふるさと納税の仕組み
✓ ワンストップ特例を使った人でも、確定申告することで還付額が確定
✓ 寄附金控除は年間寄附額が一定範囲内で効果的
✓ 自己負担2,000円を除いた全額が控除対象
💥 ④ 雑損控除 — 災害・盗難など"損害分"を取り戻す
予期せぬ災害、盗難、横領などで財産に損害が出た場合、損失分を税金から控除して還付が受けられる場合があります。
💡 雑損控除の対象
・自然災害（地震、台風、豪雨など）
・火災、落雷
・盗難、横領
・害虫などによる損害
雑損控除は所得から損失分を差し引く仕組みで、損害が大きい人ほど還付効果が高くなります。
🧠 ⑤ 具体的な還付申告の方法・流れ
✔ ステップ①：申告書の作成
国税庁が提供する確定申告書作成コーナー（e-Tax対応）や書面作成を利用します
e-Taxなら早ければ申告後2〜3週間程度で還付されるケースがあります
✔ ステップ②：必要書類の添付
控除対象の領収書・証明書を添付
・医療費明細書
・寄附金受領証
・住宅ローン年末残高証明書 など
✔ ステップ③：税務署へ提出
郵送・窓口・オンライン（e-Tax）から提出できます
e-Taxは処理が早く・確認が容易なのでおすすめ
✔ ステップ④：還付金の受け取り
申告書に記載した銀行口座に振込で支払われます
e-Taxなら還付状況のオンライン確認も可能
✅ e-Taxのメリット
✓ 24時間いつでも申告可能
✓ 還付が早い（2〜3週間）
✓ 添付書類を省略できる場合がある
✓ 還付状況をオンラインで確認できる
📈 ⑥ いつ還付金が戻る？
💻 e-Tax（オンライン申告）
申告後 約2〜3週間
オンライン申告は処理が自動化されているため、最も早く還付されます
📮 郵送・窓口申告
申告後 約1〜1.5ヶ月
書面での処理が必要なため、e-Taxより時間がかかります
💡 還付金の確認方法
e-Taxで申告した場合：「申告状況等確認」から還付の進捗状況を確認できます
書面で申告した場合：税務署から送られる「国税還付金振込通知書」で確認できます
👤 ⑦「年末調整だけでは還付されない人」のチェックリスト
以下のうち1つでも該当するなら、確定申告をして還付金を受け取れる可能性が高いです👇
確定申告推奨度
7項目を確認しましょう
⚠️ 重要
社員で年末調整を受けていても、これらは反映されないので
確定申告が"別途必要"です。
🔎 ⑧ よくある誤解と失敗事例
❌ 誤解①：還付申告は税務署の責任ではない
年末調整で控除漏れがあっても、税務署側から「自動で還付される」ことは基本ありません。
自分で申告しないと還付されません
❌ 誤解②：「払った税金は戻せない」と思い込む
実際には、多くの人が申告することで
数万円〜十数万円、場合によっては数十万円の還付を受けています。
❌ 誤解③：「確定申告は難しい」
国税庁の確定申告書作成コーナーを使えば、画面の指示に従って入力するだけで簡単に作成できます。
e-Taxならマイナンバーカードで本人確認も簡単です。
❌ 誤解④：「過去の分は諦めるしかない」
還付申告は5年遡って申請できます。
申告し忘れていた年の分も、期限内であれば取り戻せる可能性があります。
問題1：還付申告は何年前まで遡れる？
📌 まとめ：税金還付を確実に受け取るためのポイント
✔ 対象となる控除の種類を把握しよう
✔ 申告期限（5年以内）を守ろう
✔ 必要書類をきちんと準備
✔ e-Taxを活用すると早く戻る
✔ 年末調整だけで済ませない控除は申告しよう
✔ 過去5年分も申告できることを忘れずに
📚 参考情報・エビデンス
1. 確定申告期間
通常：2月16日〜3月15日
還付申告：翌年1月1日から5年間可能
出典：国税庁「確定申告」
2. 医療費控除
控除額：（医療費−保険金）−10万円※
※総所得200万円未満は総所得×5%
出典：国税庁タックスアンサー No.1120
3. 住宅ローン控除
2024年以降入居：年末残高×0.7%
控除期間：13年間
2025年12月31日までに入居した場合が対象
出典：国税庁「住宅借入金等特別控除」
4. ふるさと納税
控除額：寄附金−2,000円
ワンストップ特例または確定申告で控除
出典：総務省「ふるさと納税ポータルサイト」
5. e-Tax還付期間
オンライン申告：2〜3週間程度
書面申告：1〜1.5ヶ月程度
出典：国税庁「e-Tax」
税金還付って『待ってるだけだったら戻ってこないピヨ〜💦』 でも、ちょっと知識をつけて申告するだけで戻るお金があるピヨ！💰 年末調整だけじゃなく、自分の控除対象をチェックして確定申告を忘れないピヨ〜✨ 5年遡って申請できる制度もあるから、まずは自分の状況を見直すピヨ〜💡
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