【FP3級 DAY1】ライフプランニングの基礎
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【FP3級 DAY1】ライフプランニングの基礎
FP3級の学習はここからスタート！人生とお金の設計図を理解しよう！
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Contents
🎯 今日のテーマ
「ライフプランニングの基本概念を理解する」
→ 人生の夢や目標を実現するための資金計画の考え方を身につけましょう！
📗 学習ポイント
🔹 ライフプランニングとは？
ライフプランニングとは、人生の夢や目標を実現するために、必要なお金を「いつ・どう準備するか」を考える作業です。
🔹 人生にかかるお金の例
- 進学資金（大学・専門学校など）
- 結婚資金・住宅取得費
- 出産・子育て・教育資金
- 老後資金（年金＋α）
🔹 重要な表の違い
🔹 FPの役割
FP（ファイナンシャル・プランナー）は、お金のかかりつけ医として、ライフプランと資金計画をサポートする専門家です。顧客の夢の実現を資金面から支える伴走者の役割を担います。
🧠 ポイント解説
「ライフプランニング≠投資術」
お金を増やす投資方法の習得が目的ではなく、人生の各段階で必要な資金をいつ・どう準備するかの計画立案が中心
社会保険と民間保険の違い：
- 社会保険：国が運営する公的制度（健康保険・年金・介護保険・雇用保険・労災保険）
- 民間保険：保険会社が提供する任意加入の保険商品
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✏️ Day 1 ミニ確認テスト（○×形式）
各問題について、正しいと思う場合は「○」、間違っていると思う場合は「×」を選択してください
Q1
ライフプランニングとは、お金を増やす投資方法を学ぶことが中心である。
Q2
キャッシュフロー表は、資産の一覧を記載する表である。
Q3
FPの仕事には、顧客の夢の実現をサポートする役割もある。
Q4
社会保険は民間の任意保険を指す。
Q5
公的年金は、すべての人が厚生年金に加入している。
📊 今日のゴール
- ✅ ライフプランニングの基本概念（人生の資金計画）を理解する
- ✅ キャッシュフロー表とバランスシートの違いを把握する
- ✅ FPの役割（顧客の夢実現をサポートする伴走者）を理解する
- ✅ 社会保険（公的制度）と民間保険の違いを覚える
📝 DAY1まとめ
- ライフプランニングは人生とお金の設計図
- キャッシュフロー表で未来の資金を可視化
- FPは夢をお金で支える「伴走者」
- 社会保険は国の公的制度、民間保険は任意加入
▶ 次回：DAY2「社会保険制度の基礎」へ
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